1. Aceitação
Ao utilizar a Sophyapay, você concorda integralmente com estes Termos. Nossa plataforma atua como processadora de pagamentos PIX para o seu negócio.
2. Cadastro e Verificação
Para utilizar a Sophyapay, você deve fornecer informações verdadeiras, completas e atualizadas sobre sua identidade e sua atividade comercial. A Sophyapay pode solicitar documentos adicionais para validação de cadastro (KYC) antes ou depois da liberação de saques, conforme normas de prevenção à lavagem de dinheiro (Lei 9.613/98) e regulamentação do Banco Central.
3. Origem dos Recursos e Prevenção à Lavagem de Dinheiro
TOLERÂNCIA ZERO para atividades ilícitas. É proibido usar a plataforma para:
- Lavagem de dinheiro: ocultar ou dissimular a origem de valores ilícitos.
- Fraude: phishing, cartões clonados, golpes ou estelionato.
- Crimes graves: tráfico de pessoas ou substâncias, exploração infantil, financiamento ao terrorismo.
O usuário declara que os recursos movimentados em sua conta têm origem lícita. A Sophyapay realiza monitoramento de transações e poderá solicitar comprovação de origem de fundos a qualquer momento, suspender contas suspeitas e reportar operações atípicas aos órgãos competentes (como o COAF), conforme exigido por lei.
4. Saques
Os saques podem ser solicitados a qualquer momento, respeitando os prazos de liquidação e eventuais análises de segurança informadas no seu painel. Em caso de suspeita fundamentada de fraude ou de irregularidade na origem dos recursos, a Sophyapay poderá reter valores pelo tempo necessário à análise, comunicando o usuário sobre o andamento sempre que possível.
5. Taxas e Prazos
As taxas variam conforme o segmento e o perfil de risco da operação, sendo informadas de forma clara no momento do cadastro. A liquidação dos valores segue o cronograma comercial acordado (D+0, D+1, etc.).
6. Suporte e Conformidade
Dúvidas, solicitações de documentos ou questões de conformidade podem ser direcionadas para: atendimento@sophyapay.com
